fcp Invest Patrimoine

  • Objectifs de gestion :

    Le FCP INVEST PATRIMOINE a pour objectif d’obtenir une surperformance de l’indice composite (30% MSCI AC World Net TR(dividendes réinvestis) en EUR, 40% Euro MTS 5/7 ans et 30% EONIA capitalisé), par le biais d’une gestion discrétionnaire entre les principales classes d’actifs (actions, monétaire, taux) en fonction de leur évaluation et des anticipations du gérant.  

    La durée minimum de placement recommandée dans cette stratégie est de  5 ans.

  • Stratégie d’investissement :

    La stratégie de gestion du fonds s’appuie sur plusieurs moteurs de performance :

    1. L’allocation multi classes d’actifs (actions, obligations, matières premières et devises) 
    2. L’allocation multi zones géographiques (exposition aux marchés émergents limitée à 30%) 
    3. La sélection de titres et OPCVM français ou coordonnés sur les marchés obligataires, actions et devises 
    4. La flexibilité de gestion : une gestion "active" 
    5. La gestion des risques par l’utilisation de couvertures*
      (instruments financiers à terme de type futures et options utilisés de manière non systématique) 
  • Pour quel investisseur ?
    • Souscripteurs concernés et profil de l’investisseur type

    Le FCP est ouvert à tous souscripteurs. Le FCP est destiné à des investisseurs qui recherchent une exposition moyenne de 30% aux marchés actions internationaux (toutes capitalisations, sans contrainte sectorielle ou géographique, pays émergents inclus) dans la limite de 60% des actifs, ainsi qu’ une exposition aux marchés obligataires internationaux et monétaires (dans la limite de 100% de l’actif), aux marchés de change (dans la limite de 50% de l’actif) et de matières premières (dans la limite de 10% de l’actif). . Le montant qu’il est raisonnable d’investir dans ce fonds dépend de la situation personnelle de chaque investisseur ; pour le déterminer, il s’agit de tenir compte de son patrimoine personnel, des besoins actuels et de la durée de placement longue mais également du souhait de privilégier un investissement dynamique. Il est recommandé de diversifier suffisamment tous ses investissements afin de ne pas les exposer aux risques d’un seul OPCVM. Le FCP pourra servir de support à des contrats d’assurance-vie en unités de comptes. L’investisseur est averti que le placement ne bénéficie d’aucune garantie ou protection du capital investi.  

    • Indication sur le régime fiscal

    La qualité de copropriété du Fonds le place de plein droit en dehors du champ d’application de l’impôt sur les sociétés. En outre, la loi exonère les plus-values de cessions de titres réalisées dans le cadre de la gestion du FCP, sous réserve Catégorie de parts Code ISIN Devise de libellé Valeur liquidative d'origine Distribution des revenus Part I FR0011412675 EUR 100 EUR Capitalisation Catégorie de parts Code ISIN Souscripteurs concernés Montant Minimum de souscription initiale Montant Minimum de souscription ultérieure Part I FR0011412675 Tous souscripteurs 1 part 1 part II. MODALITES DE FONCTIONNEMENT ET DE GESTION Prospectus FCP INVEST PATRIMOINE – Code ISIN PART I: FR0011412675 KARAKORAM, société de gestion agréée par l’AMF (N° GP11000038) qu’aucune personne physique, agissant directement ou par personne interposée, ne possède plus de 10 % de ses parts (article 150-0 A, III-2 du Code général des impôts). Selon le principe de transparence, l’administration fiscale considère que le porteur de parts est directement détenteur d’une fraction des instruments financiers et liquidités détenus dans le Fonds. Le Fonds ne proposant qu’une part de capitalisation, la fiscalité applicable est en principe celle des plus-values sur valeurs mobilières du pays de résidence du porteur, suivant les règles appropriées à sa situation (personne physique, personne morale soumise à l’impôt sur les sociétés, autres cas…). Les règles applicables aux porteurs résidents français sont fixées par le Code général des impôts. D’une manière générale, les porteurs de parts du Fonds sont invités à se rapprocher de leur conseiller fiscal ou de leur chargé de clientèle habituel afin de déterminer les règles fiscales applicables à leur situation particulière. Cette analyse pourrait, selon le cas, leur être facturée par leur conseiller et ne saurait en aucun cas être prise en charge par le Fonds ou la société de gestion.  

  • Risque

    Avertissement : Votre argent sera principalement investi dans des instruments financiers sélectionnés par la Société de Gestion. Ces instruments connaîtront les évolutions et les aléas des marchés. La valeur de part du fonds est susceptible de fluctuer de manière importante en fonction de différents facteurs liés à des changements propres aux entreprises représentées en portefeuille, aux évolutions des taux d’intérêts, des chiffres macro- économiques, de la législation juridique et fiscale.

    Les principaux risques encourus par les porteurs de parts sont détaillés dans le prospectus du Fonds et énumérés ci-dessous :

    1. Risque de performance et de perte en capital
    2. Risque lié aux marchés d’actions
    3. Risque lié à la gestion et à l'allocation d'actifs discrétionnaires
    4. Risque de liquidité
    5. Risque lié aux actions des pays émergeants 
    6. Risque lié aux marchés de taux
    7. Risque de crédit 
    8. Risque de change
    9. Risque lié aux matières premières
  • Caractéristiques :

    Code ISIN Part I : FR0011006147 
    Code ISIN Part A : FR0011006154 
    Nature juridique : FCP diversifié de droit français 
    Périodicité de la valeur liquidative : Hebdomadaire 
    Indice de référence : 20% EURO STOXX Large Net Return EUR + 80% EONIA 
    Date de création : 4 mars 2011 
    Dépositaire : RBC Investor Services Bank, France S.A 
    Commissaire aux comptes : PwC Sellam

  • Documents

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Niveau de risque 

Au 20 septembre 2017 VL 2017 2016 2015 2014 Création
Invest Patrimoine Part I* 110,48 +2,73% -0,11% +1,56% +1,48% +16,42%


*Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures. Elles ne sont pas constantes dans le temps. Création le 20 mars 2013.


Actions brutes

39%

Actions nettes**

47%

Obligations

14%

Convertibles

0%

Gestion Diversifiée

46%

Trésorerie

2%

(*) Taux d’exposition action Brut :correspond à la somme des expositions actions via les titres vifs et les OPCVM actions

(**) Taux d’exposition action Net :correspond au taux d’exposition action brut auquel s’ajoutent les expositions actions des fonds diversifiés, des obligations convertibles et des produits dérivés (options listées et futures)